23.04.2021
Kooperation FOCONIS / SCOREPLUS
Ganzheitliche, digitale Legitimationsüberprüfung und Prävention von Identitätsbetrug
Eines der sensibelsten Themen im Banken-Alltag ist, beispielsweise im Kontext des Onboardings (z. B. Kontoneuanlage) und der Geldwäsche, ein korrekter und nachhaltig sicherer Legitimationsprozess. Kaum verwunderlich, dass Banken und Sparkassen eine möglichst akkurate Kontrolle der entsprechenden Daten anstreben, werden Legitimationsdaten im Rahmen von §24c KWG doch gerne als Grundlage einer Sonderprüfung nach §44 KWG herangezogen. Kommt es im Rahmen der Prüfung durch das Aufsichtsorgan zu negativen Feststellungen, drohen, je nach Gewichtung der Auffälligkeiten, starke Konsequenzen. Wie auch immer diese ausfallen: das Ziel eines jeden Kreditinstituts muss es sein...
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13.09.2018
Neu Isenburg
Lexmark Banking und Insurance Day 2018 am 13. September in Neu Isenburg
Die Digitalisierung der Geschäftsprozesse soll erfolgskritische Prozesse entscheidend verbessern und ist logischer nächster Schritt für alle Finanzdienstleister.
- Sofortiges Neukundenanlegen mit gleichzeitig verbesserter Risikoposition?
- Integrierte und sichere Data- und Workflows für nachhaltige Kostenreduktion und Time to Cash?
- Compliance und Sicherheitsaspekte nach Inkrafttreten der DSGVO am 25.05.18?
- Revolution des Outputmanagements durch Blockchain?
Der Lexmark Banking & Insurance Day gibt Ihnen exakte Antworten auf diese Herausforderungen - erweitert um interdisziplinäre Lösungen aus anderen Branchen.
Digitale Prozesse zum Anfassen: Unsere Experten machen Lösungen in unserem Customer Engagement Center für Sie direkt erfahrbar.
Wir freuen uns auf innovative Vorträge und die Diskussion mit Ihnen im Expert Board.
17.05.2016
IT-Finanzmagazin
Spannungsfeld: sicheres Online-Geschäft vs. sofortige Kreditauszahlung
Kunden erwarten schnelle Entscheidungen und die möglichst sofortige Kreditauszahlung. Zur eindeutigen Risikobewertung und Vermeidung von Identitäts- und Bonitätsbetrug sind Banken jedoch auf die Prüfung von Originaldokumenten auf Echtheit und Plausibilität angewiesen. Denn auch professionelle Betrüger nutzen verstärkt das Online-Geschäft für ihre Zwecke. Auf digitale Kreditrisikoprüfungen spezialisierte Anbieter haben sich dieses Problems angenommen und warten mit praktikablen Lösungen auf. Laut Thomas Platt, Gründer und Geschäftsführer des FinTech-Unternehmens SCOREPLUS GmbH, präsentiert sich das Dilemma folgendermaßen:
Schäden für die Kreditwirtschaft werden auf mehrere Hundert Million Euro pro Jahr geschätzt, Tendenz stark steigend. Dabei spielen gefälschte Ausweis- und bonitätsrelevante Dokumente wie Kontoauszüge und Gehaltsnachweise die zentrale Rolle bei Betrugsfällen. Die „klassische“ manuelle, visuelle Dokumenten-Prüfung ist für Online-Prozesse jedoch nicht geeignet. Unsere automatisierten Prüfungen auf Basis von Intelligenten Scan- und Bilderkennungstechnologien sowie Data-Scoring gepaart mit spezialisierten Regelsets beziehungsweise ScoreCards zur Bonitätsbewertung und Betrugsanalyse verringern nachhaltig Kreditrisiken und schaffen die Voraussetzungen für vollständig digitale Realtime-Entscheidungsprozesse.“
Durch technologische Innovationen können Banken also die beiden Pole „Sicherheit“ und „Schnelligkeit“ verbinden und gleichzeitig Komfort und Sicherheit im Antragsprozess deutlich erhöhen.
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